SIE: 零基础金融知识速成的考试

作为一个非金融背景的普通人，大概率对于美国的金融知识是充满好奇的。因为它不仅有用，更是在我们年龄和事业的发展中深感匮乏。而作为小镇做题出身人的我们，第一反应就是考证，考证是学习的不二法门。

考啥证呢？第一反应就是CPA/CFA。绝大多数同学可能止步于想一想了，也有同学真正地去看过CPA/CFA的考试资料。然后就被巨量的考试内容和从业时间要求跟劝退。如果真是抱着学知识的目的去，过于大炮打蚊子了。

那我就是想简单系统的学一下美国的金融知识，花一点点钱，看一点点书，了解一下那些名词，再考个试验证我的知识水平，有没有这样的考试呢？

有的，就是美国金融业监管局（The Financial Industry Regulatory Authority，简称FINRA）推出的 SIE（Securities Industry Essentials）考试。

Securities Industry Essentials® (SIE®) Exam 正如考试的名字所示，这个考试是金融行业基础必备知识。它其实是个前置考试，如果你之后需要进行别的金融从业资格考试，都需要先考过 SIE。考试的费用大概$80，网上和线下都可以，报名就能考，没有任何要求。75到多选题，1小时45分钟，70%就能通过。

考试的内容是系统性地了解美国基础的金融知识。分为四大块：

1. Knowledge of Capital Markets：比如什么是 broker-dealer，宏观经济周期、IPO等等。
2. Understanding Products and Their Risks：这一大块就是一般大家比较想系统学习的知识，比如常见的投资产品，股票、债务、mutual fund、ETF、ETN、期权、muni bond、529、REITs、life insurance、annuity 、税务知识等等。
3. Understanding Trading, Customer Accounts and Prohibited Activities
4. Overview of Regulatory Framework

学习了之后对于美国的金融基本知识会有非常系统和全面的了解。

学习的教材，如果你比较喜欢自己看书，可以直接在 Amazon 上买书看，大概$20：

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如果你不想自己看书，也可以在网上找一些培训的课程，价格大概$50-$200不等。我用的是 PassMasters，原因是因为所有的知识都有视频。对于自己看书看不进去的人来说可以考虑。基础好一点的可以自己看书一周就能考过，我大概学习了20天，这个是追踪的 PassMasters 上面的学习进度。

考完后当场就会发一张纸说考过啦！不过不会知道分数。

学习 SIE 是我到目前为止认为性价比最高地系统性入门美国金融知识的方法。就算不奔着考试去，自己买本书，看看书学习金融和理财的知识，也是很好的选择啊！强烈推荐！

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